麦肯锡-后疫情时代财富管理重启增长-2023.3-36页.pdf
这份麦肯锡金融业白皮书主要探讨了后疫情时代中国财富管理市场的发展机遇与转型策略。报告指出，尽管2022年受到疫情和宏观经济的影响，但中国财富管理市场仍然具有巨大的增长潜力，预计到2032年，个人金融资产将达到571万亿元。
报告分析了中国财富管理市场的六大趋势：
1. **财富管理市场持续增长，富裕及以上客群成为核心驱动力：** 富裕及以上客群的资产占比持续提升，对个性化财富管理需求旺盛。
2. **个人投资者财富管理成熟度较低，财富结构逐步向多元化转型：** 投资者风险偏好逐步提升，权益类产品占比有望提升，但资产配置仍有优化空间。
3. **投资结构调整，权益等高风险产品占比提升，复杂产品需求旺盛：** 公募基金中，较高风险产品占比持续超过一半。
4. **基金理财投资人数及持有量高速增长，资产配置需求逐步显现：** 越来越多的投资者进入财富管理市场，亟需合理的资产配置。
5. **银行仍是重要的财富管理服务提供方，需要大力提升服务年轻客群的能力：** 银行应积极发力数字化转型，并推出更贴合年轻客群需求的产品和服务。
6. **跨境财富管理潜力巨大，海外资产配置需求持续增长：** 随着财富积累和机构对稳健投资收益的追求，海外资产配置需求日益增加。
报告还分析了海内外领先财富管理机构的成功要素，强调以专业投顾为核心的差异化产品和服务，通过精细化客户分层和多渠道获客，并动态调整客户定位。
报告提出了“1+3+9”端到端推动财富管理业务转型的方案，从战略规划、三大能力模块（获客、黏客、管客）和六大赋能中台三大支撑方面，为国内金融机构的财富管理转型提供了指导。该方案强调了明确顶层设计、推动业务增长、构建核心能力和落地系统平台的重要性。
总而言之，报告认为，中国财富管理市场正迎来新的发展机遇，但同时也面临着诸多挑战。金融机构需要结合自身特点，借鉴海外经验，通过创新产品和服务、强化数字化转型、提升专业投顾能力等方式，抓住机遇，实现可持续发展。
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