2023年中国财富管理市场白皮书-麦肯锡 -11月.pdf
这份麦肯锡金融业白皮书探讨了中国财富管理市场在后疫情时代重启增长的关键趋势和成功要素，并提出了端到端推动财富管理业务转型的方案。
**核心内容包括：**
1. **六大趋势：**
* 财富管理市场持续增长，富裕及以上客群成为核心驱动力。
* 个人投资者财富管理成熟度较低，财富结构逐步向多元化转型。
* 投资结构调整，权益等高风险产品占比提升，复杂产品需求旺盛。
* 基金理财投资人数及持有量高速增长，资产配置需求逐步显现。
* 银行仍是重要的财富管理服务提供方，需要大力提升服务年轻客群的能力。
* 跨境财富管理潜力巨大，海外资产配置需求持续增长。
2. **海内外领先财富管理机构的成功要素：**
* 以专业投顾为核心的差异化产品和服务。具体包括：精细化客户分层，多渠道寻求财富管理目标客户；凭借差异化产品与专业服务，有效提升客户黏性与盈利水平；动态调整客户定位和业务策略重心。
* 营销驱动，投顾为辅。具体包括：大数据驱动的客群营销及线上运营；培育财富管理客户——打造贴合国内客群的对客投顾能力；科技手段弯道超车——业务流程系统化、赋能支持工具化。
3. **“1+3+9”端到端推动财富管理业务转型方案：**
* **一个规划：** 明确财富管理业务发展目标与战略重点，调整及优化相关机制。
* **三大能力模块：** 围绕客户经营全旅程，建立三大核心能力：获客、黏客、管客。
* **六大中台及三大支撑：** 强化科技赋能和组织优化：中台（营销、产品、资配、权益、内容、风控）；支撑（组织架构、人才队伍、考核激励）。
**总结：**
报告强调，中国财富管理市场潜力巨大，但同时也面临着投资者成熟度不足、竞争加剧等挑战。国内金融机构应借鉴海外经验，结合自身优势，通过战略规划、能力建设和科技赋能，打造差异化的服务模式，抓住市场机遇，实现可持续增长。报告还特别强调了数字化转型和满足年轻客群需求的重要性。
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