2020年中国财富管理行业白皮书—简版.pdf
这份报告深入探讨了中国财富管理行业的现状、发展趋势以及理财师面临的机遇与挑战。
**行业发展与变革：**
* **经济背景：** 在疫情影响下，中国经济表现良好，GDP增速为2.3%。个人可投资资产持续增长，预计到2025年将达到287万亿元。
* **监管变革：** “资管新规”等政策的出台，推动行业规范化发展，统一监管，打破刚性兑付。
* **市场趋势：** 财富管理市场规模持续扩大，数字化转型加速，投资者更倾向于定期产品和多元化投资渠道。
**财富管理的数字化升级：**
* **驱动因素：** 数字化转型提升生产力、促进普惠金融，并受到政策推动。
* **TAMP的价值：** TAMP（Turnkey Asset Management Platform，一站式资产管理平台）在中国市场崛起，连接资产端和需求端，提升效率。
* **理财师变革：** 理财师需要拥抱数字化变革，提升专业能力，满足客户全生命周期管理需求。
**理财师发展与生存现状：**
* **从业资格：** 75.9%的理财师拥有或正在考取相关资格证书。
* **影响：** 合规要求对理财师产生影响，支持服务需求增加。
* **发展：** 大部分理财师资产管理规模较小，2020年投资者关注固定收益类产品和资产配置。
**理财师的成长与学习：**
* **提升需求：** 96.2%的理财师计划提升自己。
* **学习方式：** 线下社交和线上学习结合。
* **学习投资：** 学习投资的理财师逐渐增多。
**行业参与者：**
* 报告列举了中国财富管理市场的主要参与者，包括传统金融机构（银行、保险、券商、信托、公募基金等）和新兴的数字财富管理平台。
**市场规模与结构：**
* 中国财富管理市场规模持续增长。
* 银行理财、信托、保险是主要市场份额持有者，保险份额占比提升。
* 定期产品、线上渠道在未来几年将更受欢迎。
**行业发展趋势：**
* **正本清源，回归初心：** 资管新规促进行业规范化，统一监管。
* **不同主体发展分化：** 各类机构在资管新规下呈现不同的发展路径。
* **TAMP模式及价值：** TAMP平台能高效连接资产与需求，提升理财师工作效能，是行业发展的重要趋势。
**市场机会：**
* 中国财富管理市场空间巨大，数字化、智能化转型是未来发展重点。
**案例分析：**
* 报告对比了美国TAMP的典型企业Envestnet和中国星火数科的案例，探讨其发展经验。
**理财师的职业发展：**
* **专业能力：** 理财师的专业能力是核心竞争力。
* **技术工具：** 理财师需要掌握技术工具，拥抱数字化转型。
* **终身学习：** 在行业变革下，理财师需要不断学习，提升自身能力。
**财富管理机构的数字化发展建议：**
* **内部与外部协同：** 机构需要进行内部数字化升级，同时构建外部数字生态系统。
* **技术工具：** 理财师需加强对技术工具的认知与使用。
* **数字化战略：** 机构应制定数字化战略。
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