2020中国企业家家族财富管理白皮书-中国银行-202012.pdf
《中国企业家家族财富管理白皮书》通过对1000余位中国企业家的调研，从数字、空间、时间、价值四个维度剖析了家族财富管理的现状和挑战，并提出了相应的破解之道。
**现状与挑战：**
* **数字维度：** 疫情影响可控，但金融资产配置结构难以支撑回报预期，过于集中于存款和银行理财，未能充分利用多元化资产配置工具。
* **空间维度：** 全球资产配置意愿降低，仍偏好外汇与房产，对私募股权基金等配置不足。财富持有方式单一，风险隔离意识薄弱。
* **时间维度：** 传承规划意识觉醒，但信托家办渗透率低。家族无形财富概念尚未形成，家族治理意识欠缺，企业传承安排缺乏系统性规划。
* **价值维度：** 创造社会价值，但捐赠习惯尚未养成，方式方法仍需探索，未充分利用慈善基金会等工具。
**破解之道：**
* **数字理念重塑：** 从集中持仓转向多元配置，稳固财富增长，优化风险收益。
* **空间桎梏破除：** 从直接持有转向工具持有，有效管控风险，提升经营效率。
* **时间长河驶过：** 从法定继承转向主动规划，贯彻传承意识，助力基业长青。
* **价值沃土耕耘：** 从偶发捐赠转向长期公益，彰显社会贡献，实现财富升华。
**总体结论：**
财富管理机构需紧跟企业家需求，加强四维度能力建设，提供综合化服务方案。通过国际化、专业化、综合化优势，助力企业家客户实现家族财富的长期保值、增值和永续传承。
**风险提示：**
报告内容仅供交流，不构成投资建议。
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