共建智能化财富管理生态圈-京东金融-201810.pdf
本报告《共建智能化财富管理生态圈》由京东金融研究院和中国外贸信托研究院联合发布，探讨了在经济和政策变革背景下，财富管理行业转型机遇以及金融科技在财富管理中的应用。报告的核心观点包括：
1. **市场环境巨变驱动行业转型：** 利率市场化、房地产调控和资管新规等因素促使居民财富管理意识觉醒，居民开始主动拥抱大类资产配置，寻求风险与收益的平衡，财富管理机构也在从产品销售转向以客户需求为中心。
2. **科技实力是制胜关键：** 金融科技降低了财富管理的门槛和运营成本，在产业链上应用广泛。拥有科技能力将决定财富管理机构的产品创新、工作效率和客户拓展能力。
3. **知己知彼，把控核心能力建设：** 财富管理机构应关注客户、产品、风控和系统四个方面，构建核心竞争力。金融科技公司应回归科技本源，坚持科技服务定位，加快数据积累和科技创新。
4. **顺应趋势，融合发展：** 财富管理机构和金融科技公司应找准切入点，通过各自优势实现产品布局的全面线上化。智能化财富管理生态圈需要构建以科技为手段，高效连接“客户、产品与数据”。
报告还详细分析了前台销售（客户导流、智能客服、智能投顾）、中台投研（智能研究、智能投资）、后台管理（智能化产品管理、运维管理）等财富管理产业链各个环节的场景应用，以及金融科技在财富管理行业可能带来的道德风险、操作风险和监管风险。总之，报告强调了金融科技与财富管理融合的重要性，以及如何通过融合创新构建智能化财富管理生态圈。
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