2022年香港私人财富管理報告-毕马威-202210.pdf
这份《2022年香港私人财富管理报告》由私人财富管理公会（PWMA）和毕马威中国合著，深入探讨了香港私人财富管理行业的现状、挑战与机遇。
**行业概况**
2021年，尽管市场充满挑战，香港私人财富管理行业的资产管理规模仍达到10.6万亿港元，但较上年略有下降，主要受市场波动影响。资金净流入保持强劲，但客户的风险偏好下降。宏观经济环境和地缘政治局势变化成为行业关注的焦点。客户更倾向于保护投资组合免受通胀影响，并在经济衰退中寻找价值创造机会。
**增长机会**
* **中国内地市场：** 香港继续受益于中国内地（包括在岸和离岸市场）带来的增长。粤港澳大湾区被视为重要的增长引擎。
* **年轻一代客户：** 数字化转型在吸引年轻一代客户方面发挥关键作用。提供全面的数字化服务和自助投资平台至关重要。
* **家族办公室：** 吸引更多家族办公室是行业增长的关键。政府应提供更多支持和激励措施，增强香港的竞争力。
**挑战**
* **宏观经济和市场波动：** 宏观经济环境和市场波动是行业面临的首要问题。
* **数字化转型：** 数字化转型在满足客户预期方面仍有提升空间，需要改善线上服务、自助服务、个性化服务和整体客户体验。
* **人才短缺：** 吸引和留住人才是行业面临的重大挑战，尤其是在30-40岁年龄段的人才流失。
* **监管环境：** 监管环境的变化带来挑战，需要机构积极应对。
**数字化转型**
* **进展：** 数字化转型已取得进展，多数客户对现有数字化服务感到满意。
* **重点：** 未来机构将侧重于提升客户体验，加强前台与后台的连接，完善客户认知和数据分析能力。
**监管**
* **挑战：** 满足监管要求仍是行业面临的挑战，KYC和AML是主要痛点。
* **合规科技：** 合规科技的应用能提供帮助，但行业应用进度缓慢。
* **专业投资者规则：** 希望当局能对专业投资者规则进行修订，如豁免适用性要求，以及更灵活地解读专业投资者的知识和经验要求。
**人才与工作模式**
* **人才流失：** 人才流失是行业关注焦点，移民和转行是主要原因。
* **招聘：** 薪酬是吸引人才的关键因素。
* **创新工作模式：** 远程工作模式变得普遍，机构需要继续投资数字化解决方案以支持新的工作模式。
**未来展望**
* **乐观态度：** 尽管面临挑战，香港私人财富管理行业对其未来增长前景保持乐观。
* **行动：** 行业需要与监管机构和政府合作，继续提升自身优势，应对外部环境变化。
* **重点：** 促进增长、数字化转型、吸引年轻一代客户、吸引家族办公室、以及应对人才短缺等是行业需要重点关注的领域。
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