凯捷Capgemini：2025年全球金融服务业财富管理趋势报告.pdf
这份Capgemini Research Institute 2025发布的《世界财富报告》探讨了财富管理行业正经历的重大转变，重点关注了世代财富转移以及如何赢得下一代高净值人士（HNWIs）。
**核心观点：**
* **财富增长与转移：** 2024年，全球HNWI财富和人口均有所增长，主要由经济扩张和初步降息驱动。然而，关键趋势是大量财富即将转移给Gen X、千禧一代和Gen Z（即下一代投资者）。
* **下一代HNWI的需求：** 下一代HNWI拥有独特的投资重点、对数字化互动的强烈偏好以及对个性化增值服务的期望。他们与前几代人的需求大相径庭，对财富管理公司提出了挑战和机遇。他们更愿意承担风险，偏好另类投资，并重视全球多元化投资。
* **RM的角色演变：** 关系经理（RMs）在客户维系和互动中至关重要。报告发现，许多公司未能充分配备RM必要的工具、人工智能能力和支持。这可能导致客户流失和人才危机。RMs需要数字工具和培训来满足下一代客户的需求，并提供个性化的建议。
* **战略建议：** 报告提出了一个三管齐下的战略，财富管理公司应采取以下措施：
* **推动增长：** 通过量身定制的投资策略。
* **吸引下一代HNWI：** 通过适应的服务产品，如全球多元化投资。
* **赋能RM：** 提供必要的技术和培训。
* **数字化转型：** 强调了数字化渠道在客户互动中的重要性，并强调了提供无缝全渠道体验的必要性。
* **人才管理：** 着重强调了RM团队建设和人才保留策略。
* **行动呼吁：** 财富管理公司需要积极主动地适应这些转变，并优先考虑创新和客户中心，同时赋能员工，才能在新的财富管理时代蓬勃发展。
**关键数据：**
* 81%的下一代HNWI计划在继承遗产后的1-2年内更换其父母的财富管理公司。
* 88%的RMs表示，下一代HNWI比婴儿潮一代对另类投资更感兴趣。
* 47%的RMs对公司提供的数字工具和技术不满意。
**报告总结：**
财富管理公司必须拥抱变革，充分利用数字技术，并赋予RMs充分的自主权，才能成功应对财富转移带来的挑战，并赢得下一代HNWI的忠诚度。未能适应的财富管理公司可能会面临客户流失和市场份额下降的风险。
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