香港私人财富管理报告2026-毕马威-202611.pdf
《香港私人财富管理报告2026》指出，2025年香港已成为全球最大的跨境财富中心，资产管理规模（AUM）达到创纪录的12.945万亿港元，同比增长24%。报告强调，尽管面临地缘政治、复杂跨境税务及监管环境的挑战，业界对香港作为私人财富管理中心的前景仍保持高度乐观，94%的受访机构持中度或高度乐观态度。
报告总结了当前行业的四大关键议程与未来行动路线：
**1. 拓宽受监管准入渠道**
为巩固领先地位，业界呼吁进一步优化跨境理财通机制，包括提高个人投资者额度、扩大产品范围，并支持将科创板及创业板投资资格扩展至专业投资者，以满足内地投资者对多元化配置的需求。
**2. 强化综合财富咨询能力**
随着新一代客户及家族办公室的崛起，单纯的产品分销已不足以维系客户关系。机构需从单一投资转向提供涵盖税务、传承、治理及资产架构的综合性顾问服务。然而，数据整合与专业人才短缺仍是主要短板，仅有24%的机构具备“一体化银行协作”能力。
**3. 深化另类资产与数字资产配置**
虽然香港拥有丰富的投资产品，但另类及数字资产在客户组合中的实际配置比例仍较低。代币化被视为将私募及实物资产纳入财富管理的重要路径，但其规模化发展仍受制于二级市场流动性不足、基础设施割裂及估值标准缺失。
**4. 人工智能的规模化落地**
人工智能应用已从原型开发进入实际落地阶段，74%的机构将其用于内容生成等生产力提升。但未来的核心价值创造在于“流程重构”，即打破数据孤岛，实现端到端的智能化整合。报告强调，需依托香港已建立的GenA.I. Sandbox++测试平台，在合规前提下将AI转化为实用指引，同时通过“一体化银行协作”打好数据基础。
**核心结论：**
香港私人财富管理行业正处于从“规模增长”向“质量与服务深化”转型的关键期。未来的成功将取决于机构能否有效整合跨条线数据，利用科技实现个性化、专业化的服务，并持续在监管框架下建立稳健的资产管理标准，以应对日益复杂的跨境财富管理需求。
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