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2025年信托业报告-毕马威.pdf

2025年信托业报告-毕马威.pdf
2025年毕马威发布的《二零二五年信托业报告》深入剖析了中国信托业在2022年至2024年期间的发展演变、面临的热点问题、行业受到的监管影响以及未来的发展趋势。报告核心内容如下： **一、2022-2024年信托业发展回顾：** * **行业转型与规模波动：** 行业在“资管新规”背景下经历深度调整，信托资产规模先降后升。2024年末，信托资产规模超过27万亿元，但行业盈利面临严峻挑战。 * **业务结构调整：** 信托业务三分类新规（资产服务信托、资产管理信托、公益/慈善信托）重塑了行业发展逻辑。主动管理信托规模占比提升，标品信托成为主流，投向房地产的规模占比下降。 * **竞争格局分化：** 头部信托公司凭借资源优势实现逆势增长，中小型机构面临更大挑战。头部信托公司盈利能力下降，竞争压力增加。 **二、信托行业热点问题分析：** * **三分类新规的影响：** 促进行业回归本源，推动向主动管理、服务实体经济转型。 * **慈善信托发展：** 备案数量和规模持续增长，但商业模式仍待探索。 * **监管高压：** 监管持续强化，重塑合规生态，资产不良率整体可控，风险逐步化解。 **三、监管动态对信托行业的影响：** * **《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》：** 对信托公司实施分类分级监管，分类监管更加精准，全面调整评级框架和要素设置。 * **《关于规范信托公司异地部门有关事项的通知》：** 规范异地部门管理，优化跨区域经营模式。 * **《关于加强监管防范风险推动信托业高质量发展的若干意见》：** 顶层设计和系统性监管升级，强调风险防控与转型并重。 * **《信托公司管理办法（修订征求意见稿）》：** 引导信托行业回归本源，强化风险防控，强化公司治理和风险管控。 * **《银行保险机构资管产品信息披露管理办法（征求意见稿）》：** 统一信息披露框架，提升透明度。 **四、信托业未来发展展望：** * **发展主基调：** 从严监管将是信托行业发展的主基调，监管政策将持续加码，强调风险隔离、业务规范和主动管理。 * **转型方向：** 信托公司将聚焦资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托三大主业，探索多元化转型策略。资产管理信托将标品化发展，资产服务信托则聚焦财富管理与企业服务，公益慈善信托将发挥社会责任。 * **挑战与应对：** 信托业面临技术革新、专业人才短缺和合规挑战。 * **业务发展趋势：** 技术赋能、数字化转型将提升客户体验和运营效率。 * **关键结论：** 信托业将加速分化，头部机构凭借优势扩大领先，中小机构需探索特色化发展。 * **预付类资金服务信托：** 监管和市场推动，需解决盈利模式、政策配套等问题。 * **保险金信托：** 市场潜力巨大，但面临制度和人才等挑战。 * **风险处置服务信托：** 市场需求大，但专业能力、制度建设有待加强。
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