2023年信托业报告-毕马威.pdf
这份报告是毕马威发布的2023年信托业报告，旨在回顾中国信托行业的发展历程，分析当前面临的挑战与机遇，并为信托公司的战略转型提供建议。
**行业发展回顾与监管影响：**
中国信托行业经历了四个发展阶段：粗犷发展、制度规范、快速发展和转型调整。从2017年开始，信托资产规模增速放缓，结构持续优化，通道业务占比下降，主动管理能力逐渐增强。2018年“资管新规”发布后，资管行业进入统一监管时代，信托行业也面临变革。2023年银保监会发布的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》对信托业务进行重新分类，强调信托公司回归本源，转型发展。
**信托公司热点问题分析：**
* **标品信托：** 是信托公司转型的重要方向。现金管理类业务、TOT/FOF业务和自主投资是三大发展方向。标品信托规模增长，头部效应明显，但收益表现不佳。
* **家族信托：** 业务发展迅速，但面临挑战。要回归服务属性，加强能力建设，并与直销客户建立联系。
* **税务分析：** 家族信托的税务问题复杂，需关注税收风险，并寻求专业税务建议。
* **保险金信托：** 发展迅速，有财富传承、风险隔离、隐私保护和税务筹划等特点。需关注信托财产界定和各方利益平衡。
* **信托业务净值化及风险管理：** 净值化转型过程中，信托公司面临诸多挑战，需加强计量能力建设，完善风险管理体系。
* **反洗钱合规履职：** 信托公司反洗钱履职面临客户群体复杂、业务多样、合作机构管理等挑战，需加强风险管理，提高合规意识。
**信托公司战略转型及未来发展展望：**
中国信托行业当前面临四大挑战：业务结构调整任务重、资产风险承压、部分信托公司业务基础薄弱、业务战略和发展模式有待厘清。信托公司转型发展的六大方向包括：
1. 继续坚定发展标品信托业务
2. 大力发展财富管理业务
3. 做专做精家族信托业务
4. 布局养老信托业务
5. 把握绿色信托业务发展机遇
6. 加快推进数字化建设
信托公司应结合自身优势和行业发展趋势，加强主动管理能力，提升风险管控水平，实现可持续发展。
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