试点四周年-基金投顾业务发展白皮书2023.pdf
这份文档是《基金投顾业务发展白皮书（2023）》，主要探讨了我国基金投顾市场的发展现状、机遇以及投资者行为等方面。
**核心内容总结：**
1. **市场现状：** 中国基金投顾市场正处于发展阶段，试点机构不断探索差异化模式，服务规模持续提升。低利率时代、资产配置需求凸显、居民养老及财富管理需求巨大等因素推动了买方投顾的发展。监管政策也在逐步完善，推动行业规范化发展。
2. **投资者行为：** 调研显示，投资者投资经验丰富，但“求稳”心态占据上风，资产配置是当前较大痛点。持有投顾的用户逐渐认可投顾的价值，但如何选择投顾仍是主要难题。投资者期望获得选基、买卖时点和资产配置等方面的帮助。
3. **获得感研究：** 研究表明，低位买入并拉长持有周期、长期持有股票型基金、坚持定投等策略有助于提升投资者获得感。基金投顾策略相较于单品投资，在优化投资行为、提高盈利客户数方面具有优势。同时，不同类型投资者（高净值、不同风险偏好等）对获得感有不同的需求。
4. **发展机遇：** 基金投顾业务迎来新的发展机遇。未来，应以客户需求和特征为核心，深度挖掘目标场景（养老、教育、资产配置等），提供个性化、精细化的服务，借鉴海外投顾的经验。同时，细化客户分层服务能力，为不同类型的客户提供更专业的服务。
**总而言之，报告强调了基金投顾业务在改善投资者体验、优化资产配置和推动行业规范发展方面的重要作用，并指出了行业未来发展的方向。**
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