2023年基民理财行为及投教偏好调研报告-清华五道口x蚂蚁金服-202305.pdf
这份报告是清华大学金融科技研究院与蚂蚁财富联合发布的关于基民理财行为及投教偏好的调研报告，基于5052份有效问卷的调查结果进行分析。
核心发现包括：
1. **收益期望与现实存在差距：** 基民的期望收益与实际收益存在差距，选好产品、科学配置、长期持有等健康投资行为有助于提升收益率。
2. **投资者行为分析：**
* 选基时主要关注历史业绩（61%）。
* 超半数考虑跨行业配置资产，但仅14%对自身配置情况非常满意。
* 近六成用户持有一只基金的最长时间超过一年。
3. **投资者教育需求：**
* 近七成认为需要金融科技平台提供理财服务帮助。
* 虽然61%希望每周投入1-5小时学习投资理财知识，但只有一半真正做到。
* 对如何选品、科学配置等内容以及短视频和图文展示的投教更感兴趣。
报告认为，金融科技服务和投资者教育都是提升投资者理财收益体验的有效方法。
报告提出以下建议：
1. **对于个人投资者：**加强投资者教育和培训，提供更多投资知识和技能，推广理性投资、长期投资理念，实施选好品、科学配置和长期持有的投资策略。
2. **对于理财服务行业：** 利用金融科技提供更优质便捷的理财服务，包括个性化投资建议、实时市场信息、投资组合分析和智能投顾等。
3. **对于投资者教育：**提供更加丰富多样的教育形式，例如短视频和图文等。
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