2020中国家族信托报告-招商银行+Private Banking-202010.pdf
《2020 中国家族信托报告》核心内容总结：
一、市场概览：
1. 市场规模：2020 年中国家族信托意向人群约 24 万人，预计 2023 年底突破 60 万人。意向人群可装入家族信托资产规模约 7.5 万亿元，2021 年底有望突破 10 万亿元。
2. 区域分布：意向人群主要集中在沿海发达地区，广东省人数领先。
3. 市场环境：受经济下行、政策变化等影响，高净值人群对财富保障需求增强，促使家族信托行业快速发展。
二、高净值人群的观点与期望：
1. 设立目的：财富传承仍是核心，同时兼顾资产隔离、税务筹划等功能。
2. 设立方式：倾向于“先搭建框架，再逐步完善”；分配条款的个性化需求高。
3. 合作机构：偏好私人银行，看重其综合规划能力。
4. 境外信托：对境外信托有一定了解，但实施比例较低，法律制度健全、政策风险低是主要考量。
5. 投资管理：追求较低风险和收益，希望机构提供个性化服务，同时关注投资与家族目标的结合。
三、家族信托的投资管理：
1. 投资心态：日趋平和理性，倾向于较低风险。
2. 面临挑战：资产收益率下降、市场波动、资产配置方案优化等。
3. 机构选择：倾向于选择私人银行，看重其专业性和综合服务能力。
4. 决策权：多数希望保留一定的决策权，并希望受益人参与。
5. 投资范围：希望投资产品不受机构限制，并关注头部机构的筛选和产品范围的覆盖。
四、行业发展趋势：
1. 发展潜力：市场仍处于蓝海期，扩张与高速发展是主基调。
2. 监管环境：持续改善，对行业发展持积极态度。
3. 参与机构：参与机构增多，市场竞争加剧。
4. 模式创新：金融科技与家族信托结合，区块链技术应用，以及家族办公室服务或成重要发展方向。
5. 头部效应：强者恒强，头部机构将脱颖而出。
6. 服务需求：高净值人群对财富传承、家族治理和精神文化传承等需求日益增长。
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