2022年度银行业监管处罚分析洞察：鉴过知来 向往而新_2023-02-22_毕马威.pdf
2022年，中国银行业监管持续趋严，监管处罚数量和罚没金额均呈上升趋势，监管重点关注宏观政策导向，服务实体经济、化解金融风险。银行业监管处罚呈现“宏观微观兼顾、机构人员并重、传统新兴两手抓”的特点，信贷业务、合规管理和运营管理仍是处罚的重点。
2022年，信贷领域处罚最为集中，“资产质量分类不准确”首次进入十大案由。监管机构尤其关注信贷资产质量及不良资产管理情况。消费者权益保护受到持续关注，个人信息保护首开千万级罚单。员工行为管理处罚频发，处罚数量与金额增长超四成。理财业务违法违规频现，母行与理财子公司双双被重罚。监管数据报送相关大额罚单频发，监管统计核心能力亟待提升。
监管处罚趋势方面，监管机构对行为监管的重视程度逐步提升，强调行为监管和人员责任追究。非现场监管能力不断提升，通过大数据等技术手段提升监管效能。关联交易风险防控刻不容缓，监管机构加强关联交易管理，防范利益输送。信用卡新规落地加速业务整顿进程，加强信用卡业务的风险防控和合规管理。
2022年，黑龙江、山东、湖南三省的罚单数量较多，浙江、广东、山东三省的总罚没金额较大。农村金融机构的罚没金额与罚单数量均居于榜首，随后为国有银行、城商行及股份制银行。从处罚类型来看，个人罚单占比持续处于高位，“双罚制”罚单数量持续增加。
信贷资产质量方面，重点关注“资产质量分类不准确”等问题。银行业金融机构应提升风险认识、重视客户信息调查、加强贷后管理、完善管理机制。个人信息保护方面，应建立完善的个人信息保护制度，重视数据生命周期管理，加强数据安全技术和事件管理。员工行为管理方面，金融机构应加强内部控制建设，强化员工行为风险监测。理财公司方面，应完善内部控制体系，提升风险管理能力。监管数据报送方面，银行业金融机构应统一监管统计管理体系，提升监管数据质量，并赋能业务场景。
为提升商业银行监管统计核心能力，应从管理、数据、工具和赋能四个维度入手，构建统一的监管统计管理体系、完善数据双向打通的平台、强化数据质量并释放数据价值。商业银行应在组织架构、制度流程、考核评价等方面进行改进。
相关报告
-
9.13 MB 42页 消费电子与家居生活2022-2023年度行业报告新趋势洞察-抖音x36氪-202302.pdf
-
2.27 MB 29页 2022年度中国新能源汽车运行与电池表现洞察-汽车之家研究院-202303.pdf
-
5.51 MB 52页 火石创造-2022年度中国新能源汽车产业发展洞察报告-2023.2-51页.pdf
-
5.16 MB 123页 银行业战略对标洞察报告：同业对标及最新市场趋势分析-KPMG.pdf
-
6.75 MB 172页 2023年度消费新潜力白皮书-魔镜洞察-202401.pdf
-
9.25 MB 50页 2023年电动牙刷行业年度洞察报告—Laifen徕芬新品打爆案例-果集飞瓜-202401.pdf
-
7.94 MB 60页 2023年度职场洞察报告-拉勾招聘x知乎-202312.pdf
-
2.12 MB 36页 65.2022年中国新消费白皮书：把脉趋势，踏浪而行-每日经济新闻+每经未来商业智库.pdf
-
14.86 MB 40页 2023年度文旅内容洞察报告-新榜研究院-202312.pdf
-
3.02 MB 28页 易观分析-母婴行业：当代新妈孕育旅程特殊性洞察2023 -.pdf
-
13.24 MB 44页 2023不再观望 共见美好—中国HPV知晓大众传播洞察报告-澎湃新闻-202306.pdf
-
7.13 MB 38页 2023年度618电商节消费趋势洞察报告-知萌-202306.pdf
-
5.41 MB 47页 全球家清家护趋势与未来2022：未来几年的产品创新方向-英敏特-202304.pdf
-
4.94 MB 38页 易观分析：Z世代新母婴人群消费洞察2023.pdf
-
3.32 MB 43页 2023中国重新开放对全球旅游业的影响分析-前瞻产业研究院-202302.pdf
-
3.69 MB 54页 电力设备及新能源：储能洞鉴-2022年回顾-初露峥嵘，未来可期
-
3.33 MB 51页 2022年新消费市场洞察报告-蜜度x新浪财经-202303.pdf
-
7.19 MB 108页 2022年度TikTok生态发展白皮书-FastData研究院-202302.pdf
-
2.98 MB 36页 2022年中国新药注册审评报告-医药魔方-202302.pdf