【中国保险资产管理业协会】养老金领域ESG投资机会与挑战.pdf
本报告探讨了养老金领域ESG投资的机遇与挑战。
**一、ESG理念的内涵与发展：**
ESG（环境、社会、治理）投资方法论逐渐发展，关注环境、社会责任与公司治理。ESG理念的形成经历了伦理投资、思想启蒙、框架形成和走向成熟四个阶段。ESG生态圈由国际组织、监管机构、研究/评级机构、资金端和资产端构成。
**二、国际ESG投资发展现状及养老金领域案例：**
全球ESG投资规模持续增长。欧洲在ESG投资方面领先，美国和亚洲紧随其后。国际上，责任投资原则组织（PRI）推动责任投资理念逐步形成。美国加州公务员退休基金（CalPERS）、荷兰退休金资产管理集团（APG）、日本政府养老投资基金（GPIF）等机构是ESG投资的代表。
**三、养老金行业践行ESG投资理念的机遇与挑战：**
中国ESG发展分为ESG三要素分领域推进的筑基阶段和将ESG作为完整体系提出要求的深化发展阶段。中国ESG政策法规逐步完善，ESG投资理念普及，市场参与者数量增加，但仍存在ESG信息披露不完善、ESG投资理念普及度有待提高、ESG投资框架体系建设有待加强等挑战。
**四、养老金行业推进ESG投资的建议：**
1. 协调推进ESG投资的全面制度体系建设。
* 积极参与国际ESG政策、标准制定。
* 明确ESG投资的定义。
* 完善ESG投资相关的法律法规。
2. 推进ESG投资基础框架构建。
* 增加协同，推动ESG投资理念达成广泛共识。
* 推动ESG体系建设。
* 建立健全ESG投资科技支撑体系。
3. 推进养老金管理机构践行ESG理念。
* 明确ESG投资理念和目标。
* 完善ESG组织架构。
* 结合ESG投资理念和目标设定ESG投资指引和相关投资策略。
4. 推进养老金市场产品体系不断完善。
5. 推进养老金ESG人才储备建设。
**养老金参与ESG投资的原因：**
养老金投资具有长期性、避险性和公共性的资金属性，与ESG理念相符。养老金机构应关注长期收益，在保障收益的同时，实现可持续的投资。
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