银行业绿色金融系列(八)：银行业把握G20共识下的转型金融发展新机遇
这份报告是平安证券发布的关于把握G20共识下的转型金融发展新机遇的行业深度报告，主要内容如下：
**一、 转型金融概述**
* **背景与意义：** 转型金融是支持高碳行业向低碳转型的金融服务，是实现碳中和的重要环节，弥补了绿色金融的不足。G20 转型金融框架的落地，预示着转型金融在全球范围内将进入落地阶段，对国内商业银行对公业务带来新的机会。
* **国际框架：** 介绍了转型金融的概念、发展历程、与绿色金融的区别，以及国际框架的进展，包括OECD、ICMA、CBI等国际组织和机构的框架，并重点介绍了G20转型金融框架。
* **国内现状：** 我国绿色金融发展模式成熟，但转型金融关注度有待提升。2022年以来监管密集发声，系统性框架研究和政策铺陈正在积极推进。
**二、 G20转型金融框架详解**
* **五大支柱：**
* **界定标准：** 以透明、可信、可比的减排目标为出发点，帮助市场识别转型活动。
* **信息披露：** 从严要求以增强转型战略及路径的可信度，与ICMA内容基本保持一致，包括科学转型计划、减排目标、公司治理等。
* **金融工具：** 充实工具箱，发展股权、保险等创新金融产品，包括PE/VC、混合融资、债转股等。
* **激励政策：** 政府部门促进资本市场参与，提升转型活动可融资性，包括优惠融资、政府担保、贴息等。
* **公正转型：** 鼓励企业评估并披露“公正”要素，减轻负面社会经济影响。
* **G20框架原则：** 包含22条高级别原则，以确保转型活动的透明性、可信度和可比性。
**三、 转型金融发展建议**
* **银行发展策略：**
* **制度建设：** 借鉴绿色金融经验，完善自身转型金融体系。
* **行业研究：** 推动高碳行业转型标准落地，防范高耗能行业风险，重点关注能源、交运、钢铁、建筑建材等行业。
* **产品创新：** 金融工具挂钩转型目标，探索综合金融服务，包括SLL、SLB等。
* **具体措施：**
* 设定转型金融战略目标，包括自身减排和业务层面净零排放。
* 优化转型金融组织架构，设立专门部门服务。
* 完善转型金融考评机制，借鉴绿色金融考核。
* **风险提示：** 宏观经济下行、利率下行、房企现金流压力可能影响转型金融。
**四、 结论与展望**
* 转型金融是绿色金融的重要补充，也是商业银行对公业务的新兴方向。
* 随着政策支持和市场需求的增长，转型金融市场有望加速扩容。
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