2025年安永全球财富研究报告-安永-202508.pdf
《2025年安永全球财富研究报告》旨在帮助财富管理行业更好地应对富裕客户需求变化带来的挑战与机遇。报告覆盖全球30个主要市场，通过对全球范围内近3,600名富裕客户的调查，呈现客户满意度、行为特征、产品偏好、服务偏好以及财富传承规划的最新洞察。
**核心发现包括：**
* **客户满意度：** 客户满意度整体高涨，但仍需保持审慎，成本信任赤字问题亟待解决。
* **客户行为：** 客户日益倾向于分散配置资产，对财富管理机构带来财务与战略压力；客户需求升级，更频繁联系顾问并加大决策参与度；更换财富管理机构意愿增强。
* **产品偏好：** 投资者青睐更多样化的产品选择，另类投资需求日益增长，但财富管理机构似乎缺乏相关讨论，需制定系统性策略。
* **服务偏好：** 定制化专业建议仍是客户感知净值的核心驱动因素，但需求未得到有效满足，增强型服务成为新竞争领域，税务服务机遇良好。
* **财富传承规划：** 客户感觉准备就绪度较低，财富管理机构应构建专业团队协助客户进行财富传承准备，深化与两代投资者合作。
* **人工智能：** 市场对AI的超高预期既带来风险亦蕴含机遇，财富管理机构应积极准备应对潜在颠覆性变革，尤其在数据隐私保护方面。
**战略机遇：**
* **提供更专业的咨询服务，应对复杂性和财务准备不足问题：** 财富管理机构需要提供更多、更优质的咨询专业服务，并提供增值服务如医疗健康及养老规划等，以满足客户不断变化的需求。
* **应对多平台理财现象，提升客户关系：** 财富管理机构需要提供更全面的产品和服务，满足不断变化的客户需求，降低多平台理财和客户流失的影响。
* **满足另类投资需求：** 财富管理机构需提供多元化产品与服务选择，投资者教育及适配性分析，与细分领域专业财富管理机构展开竞争，系统性地整合数字资产。
* **提供个性化服务，适应市场变化：** 财富管理机构需针对不同市场和客群的定价偏好调整费率结构，提供税务咨询服务提高收入，增强客户黏性，在市场和客群中取得平衡，适应市场变化。
* **提升AI应用能力，增强客户信任：** 财富管理机构需制定系统性策略，将数字资产妥善纳入产品体系，为AI建立完善且符合伦理的数据治理框架，积极准备应对潜在颠覆性变革。
**总结：**
财富管理机构应积极应对客户行为变化和市场新趋势，把握战略机遇，通过提升服务质量、产品多样性及AI应用能力，在竞争中脱颖而出，实现可持续增长。
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